Hari ini, saya (Zaidi Rahman) memutuskan untuk membuka akaun bank baru dan memilih Bank Islam sebagai pilihan pertama saya.
Pengalaman ini adalah sesuatu yang baru bagi saya, dan saya ingin berkongsi perjalanan saya yang menarik ini dengan anda semua.
Sebelum saya melangkah ke cawangan Bank Islam, saya telah melakukan beberapa persediaan asas.
Saya pastikan membawa dokumen-dokumen yang diperlukan seperti kad pengenalan, borang permohonan, dan bukti pendapatan. Ini membantu mempercepat proses permohonan nanti.
Lepas berjaya membuka akaun Bank Islam di cawangan, saya bantu rakan saya Nor Idura untuk membuka akaun Bank Islam melalui online. Pengalaman ni mungkin boleh membantu Anda semua, saya tulis lengkap dalam artikel ni ya.
Isi Kandungan
Cara Buka Akaun Bank Islam di Cawangan/Kaunter
Bagi Anda yang ingin tahu cara buka akaun Bank Islam di cawangan berikut langkah-langkahnya.
Setibanya di cawangan Bank Islam, saya dihulurkan dengan senyuman mesra oleh kakitangan bank.
Mereka membantu saya untuk mengisi borang permohonan dan menjawab sebarang pertanyaan yang saya ada. Atmosfera yang mesra ini memberi saya rasa selesa.
Syarat dan dokumen yang perlu sedia ada sebelum datang terus ke cawangan Bank Islam berhampiran:
- Kad Pengenalan
- Nombor telefon
- Lesen Memandu atau apa-apa dokumen untuk pengesahan alamat semasa Anda
- Sediakan wang sebanyak RM50 – RM 100 untuk buka akaun bank. Saya nasihatkan Anda untuk membawa wang RM100 untuk elakkan kekurangan wang.
Langkah cara buka akaun Bank Islam walk-in atau di kaunter.
- Pergi ke mana-mana cawangan Bank Islam terdekat dengan membawa syarat diatas.
- Saya nasihatkan Anda untuk pergi pada hari bekerja, sila pergi jam 7 pagi untuk dapatkan nombor giliran. Sebab jika datang lebih dari jam 7, nombor giliran pastilah habis.
- Selepas nombor giliran Anda dipanggil, bagitahu pegawai bank bahawa Anda ingin buka akaun Bank Islam.
- Sila isi borang yang diberikan oleh pegawai, isikan maklumat dengan betul.
- Tunggu beberapa minit, akaun Bank Islam Anda dah siap.
- Anda akan diberikan kad ATM dan buku bank/simpanan, jika diperlukan sila buat/tukar PIN kad ATM Anda.
Proses permohonan di kaunter Bank Islam agak pantas. Kakitangan bank membantu saya mengisi borang dengan cekap, dan saya diberikan salinan terperinci mengenai terma dan syarat akaun yang saya pilih.
Proses ini membuatkan saya berasa yakin dengan pilihan saya.
Satu perkara menarik yang saya alami semasa membuka akaun di Bank Islam ialah pendedahan kepada prinsip perbankan Islam.
Kakitangan bank menjelaskan konsep-konsep seperti Mudharabah dan Wadiah, memberi saya pemahaman yang lebih mendalam tentang cara Bank Islam beroperasi.
Selain daripada perkhidmatan di kaunter, Bank Islam juga menawarkan kemudahan perbankan dalam talian yang memudahkan urusan kewangan saya
Saya didaftarkan untuk perbankan dalam talian, membolehkan saya mengakses akaun saya dengan mudah melalui aplikasi mudah alih atau laman web.
Sebagai sebahagian daripada pakej akaun, saya juga diberikan kad debit Bank Islam. Kakitangan bank memberikan panduan ringkas tentang cara menggunakannya dan kemudahan internet banking Bank Islam yang disertakan.
So, ini menjadikan urusan kewangan saya lebih mudah dan efisien.
3. Waktu Operasi Bank Islam
| Wilayah | Waktu Operasi |
|---|---|
| Semenanjung | Isnin - Jumaat : 9.30 pagi - 4.30 petang |
| Kelantan & Terengganu | Ahad - Khamis : 9.30 pagi - 4.30 petang |
| Sabah, Sarawak & WP Labuan | Isnin - Jumaat : 9.00 pagi - 4.00 petang |
Jenis Produk Bank Islam
Berikut adalah informasi terperinci mengenai produk Bank Islam.
1. Qard Saving Account-i
Bank Islam menawarkan kemudahan Akaun Simpanan-i Qard untuk Anda menyimpan wang Anda. Berdasarkan kontrak Qard, kemudahan ini menyediakan simpanan wang Anda tanpa kerumitan dan membolehkan akses mudah untuk pengeluaran apabila diperlukan.
Faedah
- Buku Simpanan Percuma (atas permintaan)
- Kemudahan Kad Bank
- Kemudahan Pengkreditan & Sapu Gaji
- Kemudahan Arahan Berdiri
- Hibah boleh diberikan pada setiap bulan berdasarkan budi bicara Bank
- Kemudahan lain: Pembayaran bil, Bankislam.biz, Perbankan Mudah Alih TAP-i (TAP Mobile Banking-i)
Kelayakan dan Syarat
| Kelayakan & Syarat | Detail |
|---|---|
| Pembukaan Minimum | RM100 |
| Baki Minimum | RM10 |
| Keperluan Umur | Terbuka kepada semua |
| Jenis Akaun | - Individu (12 tahun ke atas) - Amanah (untuk kanak-kanak di bawah umur 12 tahun, mesti dibuka dengan ibu bapa/penjaga yang sah) - Akaun Bersama – untuk membuka akaun bersama-sama dengan orang lain |
2. Basic Savings Account-i
Dalam penyediaan perkhidmatan perbankan, adalah penting untuk memastikan rakyat Malaysia, terutamanya pengguna berpendapatan rendah, mendapat akses kepada perkhidmatan perbankan asas pada kos yang minimum.
Faedah
- Deposit tunai
- Pengeluaran ATM dan over-the-counter (OTC)
- Pemindahan dana dan kemudahan pembayaran bil
- Internet banking
- Tiada caj perkhidmatan atau penyelenggaraan akan dikenakan ke atas akaun
- Nikmati kemudahan mencetak penyata mini melalui mesin ATM
- Pengeluaran ATM melalui MEPS
Kelayakan dan Syarat
| Kelayakan | Detail |
|---|---|
| Orang Yang Layak | Warganegara Malaysia dan pemastautin tetap |
| Pembukaan Minimum | RM20 |
| Baki Minimum | RM20 |
| Keperluan Umur | Terbuka kepada semua |
| Jenis Akaun | Untuk Individu, Bersama dan Amanah (untuk kanak-kanak di bawah 12 tahun – dibuka dengan ibu bapa/penjaga yang sah) |
3. Qard Current Account – i
Bank Islam menawarkan kemudahan Akaun Semasa untuk simpanan selamat tunai Anda. Kemudahan ini, yang berdasarkan kontrak Qard, membolehkan Anda merancang perbelanjaan bulanan Anda dengan bijak dan membolehkan Anda menguruskan keperluan kewangan Anda tanpa melibatkan wang tunai.
Faedah
- Kemudahan kad bank (untuk akaun Individu / Bersama & Akaun Syarikat Persendirian Sahaja)
- Kemudahan pengkreditan & sapu gaji
- Kemudahan Standing Instruction untuk pembayaran bil dan lain-lain
- Hibah boleh diberikan pada setiap bulan berdasarkan budi bicara Bank
- Kemudahan lain: Perbankan internet, Perbankan Mudah Alih TAP-i (TAP Mobile Banking-i)
Kelayakan dan Syarat
| Kelayakan | Detail |
|---|---|
| Orang Yang Layak | Warganegara Malaysia dan pemastautin tetap |
| Deposit Permulaan Minimum | RM500.00 untuk akaun individu dan RM1,000.00 untuk akaun bukan individu |
| Baki Minimum | Tiada baki minimum |
| Keperluan Umur | Terbuka kepada semua, berumur 18 tahun ke atas |
| Jenis Akaun | - Akaun Individu - Akaun gabungan - Akaun Perkongsian - Akaun Kerajaan - Akaun Persatuan - Akaun Syarikat Persendirian - Akaun Syarikat |
4. Basic Current Account-i
Dalam penyediaan perkhidmatan perbankan, adalah penting untuk memastikan rakyat Malaysia, terutamanya pengguna berpendapatan rendah, mendapat akses kepada perkhidmatan perbankan asas pada kos yang minimum.
Faedah
- Cek dan deposit tunai
- Pengeluaran ATM dan over-the-counter (OTC)
- Pemindahan dana dan kemudahan pembayaran bil
- Pengeluaran cek tanpa kemudahan talian tunai
- Internet banking
Kelayakan dan Syarat
| Kelayakan | Detail |
|---|---|
| Orang Yang Layak | Warganegara Malaysia dan pemastautin tetap SME |
| Pembukaan Minimum | RM500 |
| Baki Minimum | Tiada baki minimum |
| Keperluan Umur | 18 tahun ke atas |
| Jenis Akaun | Terpakai kepada Individu, Bersama dan SME |
Cara Buka Akaun Bank Islam Online
Cara membuka akaun Bank Islam agak mudah. Hanya perlu ada telefon bimbit dan sambungan internet, bakal pelanggan boleh membuka akaun simpanan Bank Islam.
Tidak banyak syarat yang perlu disediakan. Anda hanya perlu menyediakan kad pengenalan dan wang tunai untuk deposit permulaan.
Bank Islam menyediakan pelbagai jenis simpanan yang boleh anda pilih mengikut keperluan anda. Setiap akaun simpanan mempunyai kelebihan tersendiri yang memudahkan pelanggan baharu.
Antara akaun yang boleh Anda buka secara online ialah:
| Jenis Akaun | Nama Akaun | Deposit RM |
|---|---|---|
| Deposit Account | Qard Savings Account-i | 100 |
| Deposit Account | Basic Savings Account | 20 |
| Deposit Account | Qard Current Account-i | 500 |
| Deposit Account | Basic Current Account | 500 |
| Investment Account | Al-Awfar Account | 100 |
| Investment Account | iGAIN Account | 1000 |
Hanya individu yang mempunyai kad pengenalan boleh membuka akaun di Bank Islam.
Anda boleh buka akaun secara online antara jam 6:01 pagi hingga 11:30 malam (masa Malaysia) setiap hari.
Jadi, waktu ni, Anda boleh buka akaun online tak perlu tunggu waktu pejabat atau beratur panjang di bank. Buka akaun bila-bila masa yang selesa untuk Anda.
Buka Akaun Bank New Customer
Kalau Anda belum ada akaun dengan Bank Islam dan nak buka akaun, Anda boleh buat semua proses ni dari komputer atau telefon pintar Anda.
Senang je, tak perlu pergi cawangan bank atau buat banyak urusan fizikal. Jadi, ini adalah cara yang lebih mudah dan efisien untuk Anda buka akaun dengan Bank Islam kalau Anda pelanggan baru.
- Buka laman web https://vao.bankislam.com.my/vpnew
- Pilih jenis ID yang Anda ada (contohnya IC) dan masukkan nombor pengenalan Anda. Lepas tu, klik Continue untuk teruskan.
- Taip nombor telefon Anda dan klik Request OTP untuk minta kod pengesahan.
- Masukkan kod pengesahan yang Anda dapat dalam mesej ke telefon Anda, lepas tu, klik Continue lagi.
- Sediakan dokumen ID Anda dan klik Let’s Get Started dan Start.
- Anda boleh muat naik dokumen ID Anda menggunakan telefon pintar atau webcam.
- Kalau Anda nak tukar ke telefon pintar, Anda boleh imbas kod QR yang keluar di skrin.
- Isi semua maklumat dalam bahagian Tell Us More About You dan klik Continue untuk teruskan.
- Dalam bahagian Check Your Account Selection, isi semua maklumat dengan memilih jawapan daripada pilihan yang ada dalam dropdown dan klik Continue lagi.
- Pilih tujuan pembukaan akaun daripada dropdown atau isi jawapan Anda sendiri, lepas tu, klik Continue.
- Baca, fahamkan, dan akui Pernyataan Akad & Penyataan PIDM, lepas tu, klik Continue.
- Baca, fahamkan, dan akui Pernyataan Pembukaan Akaun dan klik Continue.
- Jawab semua soalan dalam Pernyataan FATCA dan klik Continue.
- Baca, fahamkan, dan akui Persetujuan Jualan Silang dan klik Continue.
- Isi maklumat mengenai tempat kediaman untuk tujuan cukai jika Anda ada pengalaman bekerja di luar negara, lepas tu, klik Submit.
- Semak semula maklumat Anda dan klik Continue.
- Pindahkan jumlah deposit permulaan melalui FPX dan klik Proceed.
- Sahkan butiran transaksi Anda dan klik Continue.
- Pilih reka bentuk Kad Debit yang Anda suka dan klik Continue.
- Baca, fahamkan, dan akui Pernyataan CNP dan lembaran pendedahan produk.
- Klik Continue dan Anda akan dihantar ke halaman pengesahan.
- Sekiranya status menunjukkan Successful di bawah Status. Sila pergi ke cawangan pilihan Anda untuk mengambil kad debit-i akaun baru Anda.
Nota: Untuk pelanggan baharu yang nak buka akaun, Anda kena muat naik MyKad (NRIC) Anda. Untuk sekarang, kad-kad lain seperti MyTentera, MyKid, MyPR, MyKAS, dan MyPolis belum boleh digunakan.
Tapi kalau Anda dah ada akaun dengan Bank Islam, Anda tak perlu muat naik sebarang dokumen tambahan. Jadi, untuk pelanggan yang sudah ada akaun, prosesnya lebih mudah, tak perlu dokumen tambahan.
Buka Akaun Bank Existing Customer
Bagi pelanggan yang sudah ada akaun dengan Bank Islam, Anda juga boleh membuka akaun tambahan atau jenis akaun yang lain secara atas talian.
- Pergi ke laman web https://www.bankislam.com
- Log masuk ke Bank Islam Internet Banking menggunakan maklumat akaun Anda.
- Klik pada My Accounts, kemudian pilih Apply dan pilih Open New Account.
- Dalam langkah seterusnya, Anda akan dipaparkan dengan jenis akaun deposit yang boleh dibuka di bawah Deposit Account. Pilih jenis akaun deposit yang Anda mahu dan klik Next untuk teruskan.
- Terdapat kotak semak yang secara automatik akan dicerai jika Anda mengharapkan perlindungan modal dengan produk deposit.
- Di bawah Account Opening Details, pilih akaun bank Anda yang akan digunakan untuk membuat deposit. Pilih juga negeri dan cawangan Bank Islam yang Anda mahu untuk mengambil kad debit-i.
- Taip jumlah deposit yang Anda ingin buat. Pastikan jumlah ini mematuhi jumlah minima yang telah ditetapkan.
- Pilih sumber dana Anda dari pilihan yang ada.
- Baca, fahamkan, dan tandakan pada semua butir-butir dalam Akad Statement & Declarations. Lepas tu, klik Next untuk teruskan.
- Baca dan fahamkan persetujuan untuk peluang penjualan silang (Consent for Cross Selling) dan tandakan kotak jika Anda bersetuju.
- Berikan jawapan Anda untuk semua soalan dalam FATCA Declaration dengan menggunakan pilihan yang ada dan tandakan jika bersetuju dengan pernyataan FATCA.
- Klik pada pilihan yang sesuai untuk Tax Residency Declaration dan klik Next untuk teruskan ke halaman pengesahan.
- Pada halaman pengesahan, semak maklumat permohonan Anda. Jika semua betul, klik Request i-Access Code.
- Taip kod i-Access yang akan dihantar ke nombor telefon yang terdaftar.
- Permohonan Anda berjaya jika status menunjukkan Successful di bawah Status. Sila lawati cawangan pilihan Anda untuk mengambil kad debit-i akaun baru Anda.
Cara Transfer Deposit Permulaan
Anda boleh gunakan FPX untuk transfer deposit permulaan. Atau, Anda boleh buat pindahan dari akaun sendiri atau pindahan DuitNow dari bank lain.
Kalau Anda ada tunai, Anda juga boleh gunakan mesin deposit tunai Bank Islam untuk masukkan wang ke dalam akaun baru Anda.
Jadi, ada beberapa cara yang senang untuk Anda masukkan deposit permulaan dalam akaun baru Anda.
Cara Buka Akaun Bank Islam Melalui App Be U
Be U by Bank Islam adalah pendekatan digital terbaharu yang ditawarkan oleh Bank Islam yang membenarkan anda untuk membuka akaun simpanan secara online.
Dengan fokus pada kemudahan dan kebolehgunaan, Be U adalah satu langkah terdepan dalam dunia perbankan digital.
Siapa yang Layak Menggunakan Be U?
Bertepatan dengan aspirasi Be U sendiri untuk membantu golongan belia mengurus kewangan dengan lebih baik melalui fungsi-fungsi dan tips kewangan yang ditawarkan di dalam aplikasi.
Jadi, jika Anda berusia 18 tahun ke atas, Be U adalah untuk Anda.
- Individu berumur 18 tahun dan ke atas.
- Warganegara Malaysia.
- Mempunyai akaun bank lain atas nama sendiri.
- MyKad dan Selfie
Anda boleh memuat turun Be U dari App Store (iOS) atau Google Play Store (Android). Cuma pergi ke store yang sesuai dengan telefon pintar Anda, cari Be U, dan tekan butang muat turun.
Dalam sekejap, Anda akan memiliki akses kepada perkhidmatan perbankan digital terbaik daripada Bank Islam.
Perkhidmatan yang Ditawarkan di dalam Be U
Be U by Bank Islam tidak hanya sekadar aplikasi biasa. Ia menyediakan pelbagai perkhidmatan yang memudahkan urusan kewangan anda.
Berikut adalah beberapa daripada perkhidmatan utama yang ditawarkan:
- Akaun Simpanan: Semak baki akaun simpanan Anda dengan mudah.
- Akaun Pembiayaan: Pantau status pembiayaan Anda dan bayaran bulanan.
- Transaksi dalam Be U: Pindahkan wang di antara akaun Be U sendiri atau ke akaun pihak ketiga Be U dengan mudah.
- Pindahan ke Bank-bank Lain melalui DuitNow: Hantar wang kepada bank-bank lain dengan cekap dan pantas.
- Perkongsian Resit Transaksi: Kongsi resit transaksi dengan mudah kepada penerima atau rakan Anda.
- Nest: Mengumpulkan simpanan dalam ‘Nest’ untuk mencapai matlamat kewangan Anda.
Cara Buka Akaun Guna App Be U
Apabila anda melancarkan Be U selepas memuat turun, ikuti langkah berikut:
- Buka App Be U.
- Bersetuju Terma dan Conditions, Privacy Policy dan I am 18 years old and above. Klik butang Proceed.
- Taip Nama Anda.
- Seterusnya masukkan Nombor Telefon dan kod OTP yang Anda dapat.
- Masukkan Alamat Email Anda dan Verification Code yang Anda dapat.
- Anda kena buat 6 digit Passcode.
- Lepas tu Anda pilih 3 soalan dan bagi jawapan untuk setiap soalan. Pastikan Anda ingat soalan dan jawapan yang Anda pilih.
- Lepas berjaya create account, Anda akan di bawa ke homepage. Tekan Let’s Begin.
- Tekan Open Account Now.
- Mula-mula sekali untuk daftar Anda perlukan MyKad dan Selfie klik Proceed.
- Lepas tu sistem akan tanya Anda punya bank Islam atau tak.
- Seterusnya Anda jawab soalan-soalan yang dipaparkan.
- Lepas tu Anda pilih tujuan nak buka akaun dan jenis pekerjaan.
- Lepas Anda dah jawab semua soalan, sistem akan verify maklumat Anda.
- Bila dah berjaya verify, Anda kena aktifkan akaun dengan deposit minimal RM20 ke dalam akaun Be U Anda.
- Masukkan jumlah amaun deposit dan pilih jenis bank.
- Tahniah, akaun Be U Anda telah berjaya di aktifkan.
Jangan lupa untuk menetapkan kod laluan yang kuat dan juga soalan keselamatan untuk tujuan pengesahan pengguna.
Perbezaan Antara GO by Bank Islam dan Be U
Adakah Anda tertanya-tanya apa bezanya antara GO by Bank Islam dan Be U? GO adalah saluran aplikasi perbankan mudah alih bagi produk dan servis yang ditawarkan oleh Bank Islam.
Manakala, Be U pula adalah saluran khusus yang menawarkan pendekatan digital Be U.
Be U lebih berfokus kepada membantu golongan belia dalam mengurus kewangan mereka dengan lebih baik, sementara GO adalah aplikasi perbankan umum yang menyediakan pelbagai produk dan perkhidmatan Bank Islam.
Jadi, Anda boleh memilih sama ada nak menggunakan Be U yang terfokus kepada golongan belia atau GO untuk keperluan perbankan Anda yang lebih umum.
Dengan Be U, Bank Islam membawa perbankan digital kepada satu tahap yang lebih tinggi. Aplikasi ini direka dengan teliti untuk memenuhi keperluan golongan belia dan memberikan kemudahan dalam mengurus kewangan.
Cara Daftar Bank Islam Online Banking
Selepas Anda berjaya buka akaun Bank Islam, saya nasihatkan Anda untuk segera daftar Bank Islam online bagi tujuan memudahkan urusan perbankan Anda.
Langkah-langkah register Bank Islam online telah saya kongsikan dalam artikel cara daftar Bank Islam online.
Soalan Lazim
Sekarang ramai yang bertanyakan adakah perlu buat temujanji Bank Islam sebelum buat urusan perbankan? Temujanji diperlukan bagi sesiapa sahaja yang ingin buat akaun baru khas pelajar.
Sekiranya Anda ingin buka akaun Bank Islam baru bukan untuk pelajar/student, Anda boleh datang terus ke cawangan Bank Islam terdekat tanpa perlu buat temujanji.
Kawan saya tanya (Ahmad Rifaie Rudzali), Selepas siap mendaftar secara online dan perlu menunggu untuk dapatkan akaun bank. Dalam proses menunggu tu, bagaimana saya akan dapat kad bank saya?
Staff Bank Islam berikan jawapan: Kebiasaannya pihak bank akan meminta untuk datang terus ke cawangan tempat Anda membuka akaun bank, selepas itu pihak bank akan berikan kad ATM kepada Anda.
Lepas tu Saya tanya lagi, kalau buka akaun bank islam saya dah isi borang di web tapi bahagian credit dan debit amount kena isi berapa sepatutnya?
Staff Bank Islam berikan jawapan: Jika ingin melanggan kepada kemudahan i TAP sahaja perlu mengisi bahagian tersebut.
Satu aspek yang membuatkan saya kagum adalah sokongan pelanggan yang diberikan oleh Bank Islam.
Saya diberikan nombor telefon di talian 03-2088-8000 atau 03-26-900-900 untuk menghubungi mereka jika ada sebarang pertanyaan atau masalah.
Mereka memberikan jaminan bahawa sokongan pelanggan mereka sentiasa sedia membantu.
Secara keseluruhan, pengalaman membuka akaun di Bank Islam adalah sangat positif.
Kakitangan yang mesra, proses yang pantas, dan penekanan pada prinsip perbankan Islam menjadikan pengalaman ini berbeza dan bermakna bagi saya.
Saya berasa yakin dengan pilihan saya untuk memilih Bank Islam sebagai rakan kewangan saya.
Membuka akaun bank mungkin kelihatan seperti perkara yang kecil, tetapi pengalaman saya di Bank Islam telah membuktikan bahawa ia boleh menjadi pengalaman yang berharga.
